תשואות שנתיות S&P 500: מה מצפה לנו בשנת 2024?

תשואות שנתיות של S&P 500: מה כדאי לדעת לפני שהשקענו?

כל מי שמעורה בעולם ההשקעות מכיר את S&P 500 – המדד המפורסם שמעקב אחרי ביצועי 500 מהחברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית. ייתכן ששאלתם את עצמכם: מהן התשואות השנתיות של המדד הזה, ואיך זה יכול להשפיע על ההשקעות שלכם? במאמר הזה נבצע חפירה עמוקה לתוך תעודות הסל של S&P 500, נבין מה משפיע על התשואות, ונשאל את השאלות המהותיות שיכולות להיכנס לכם למוח. את ההשקעות שלכם לא תרצו להשאיר ליד המקרה – אז בואו נבין את העיקר.

אז מהן התשואות השנתיות של S&P 500?

האם ידעתם שתשואות S&P 500 נחשבות לפרמטר המרכזי בהחלטות השקעה ברחבי הגלובוס? בעשור האחרון, המדד זכה לתשואות גבוהות במיוחד, שמשכו משקיעים חדשים כמו מגנט. כאשר מסתכלים על ממוצעי תשואות שנתי של S&P 500, אפשר להבחין באלמנטים מעניינים:

• תשואה ממוצעת: כ-10% לשנה לאורך זמן.
• שנתיים של אכזבה: השנים 1999 ו-2000 היו נושאות תשואות שליליות, חוויה לא נעימה עבור המשקיעים.
• רמת סיכון: שורה תחתונה – אם אתם מעוניינים בתשואות גבוהות, עליכם גם להיות מוכנים לסיכון.

נתונים שהרוב לא יודעים

נכון, התשואות השנתיות של S&P 500 הן מדהימות, אבל האם ידעתם שהן נהרסות על ידי אירועים לא צפויים? מעולם לא היינו רוצים למצוא את עצמנו על מסלול מהיר לעבר כישלון כלכלי. כמו כן, ההיסטוריה מראה שנדירות השפעות מחוץ למסלול אחראיות לתשואות שלא ציפינו להן:

• משברים כלכליים.
• בעיות גיאופוליטיות.
• תנודות כלכליות חורגות ממערכת הסחר הפנימית.

מה משפיע על התשואות של S&P 500?

בעולם המאתגר של השקעות, יש כמה גורמים שיכולים להשפיע על התשואות של מדד S&P 500, ביניהם:

• מגמות כלכליות: מה קורה בשוק? האם החברות פרסמו רווחים טובים? האם הריבית עלתה?
• אירועים גלובליים: משברים – כמו מגפות או מלחמות – יכולים לשבש את השוק.
• מדיניות פיסקלית: איך הממשלות מגיבות? האם יש חוקים חדשים שמשפיעים?

וגם – אתם מה? מה הסיכוי שתשמרו על תשואות חיוביות?

וכאן עולות שאלות רבות:

• מה אם השוק ירד? מי שהשקיע ברגע הלא נכון עלול לגלות שזו לא הייתה ההשקעה המבריקה שהוא חשב.
• האם אפשר לנבא את השוק? התשובה היא… לא ממש. אבל אפשר לחזות מגמות.
• מה עם סטיות תקן? רמת הסיכון משתנה וסטיות תקן יכולות לשחק תפקיד משמעותי.

חכמת ההמונים מול חכמת הפרטים

שאלה מעניינת נוספת היא האם השקעה במדד S&P 500 יכולה להיות חכמה יותר מהשקעה בחברות פרטניות?

• מגוון החברות: השקעה במדד שואפת לייצר פיזור סיכון.
• צמיחה מתמשכת: עם השנים, מדד S&P 500 רשם עליות, אז מדוע לא לנצל זכות זו?
• טכנולוגיה חדשה: איך טכנולוגיות חדשות ומודלים עסקיים מתקדמים משפיעים על המדד?

איך לבחור את זמן ההשקעה שלכם?

כיצד נבחר את הזמן הנכון להשקיע ב-S&P 500? התשובה בנושא זה עשויה להיות מתסכלת לאנשים רבים:

• כמה תשואה לוקח ממוצע GCSE?
• מהי האסטרטגיה ההולמת עבורכם? השקעה ארוכת טווח או מסחר יומי?
• כיצד תשוקותיכם האישיות משפיעות על ההשקעה?

סיכונים הכרוכים ב-S&P 500

האם כל העולם הוא ורוד כשמדובר במדדים? לא בהכרח. ישנם סיכונים שיכולים להיות משולבים בהשקעה הזאת:

• המפחת – מפחה! מה קורה אם ערך המדד מתמוטט?
• חברות שנכשלות: אף מדד אינו חסין מפני חברות שלא עומדות בציפיות.
• השפעה של חדשות רעות: בלחיצת כפתור אחת, כל השוק יכול לשנות כיוון.

ומשקיעים חכמים – על מי הם מתבססים?

נהוג להחשיב כמה מקרים שהיו צריכים להשפיע על התנהלות השוק:

• האם נשיעור בריבית צפוי לעלות?
• מהם הפתרונות האפשריים לפתור בעיות כלכליות?
• אילו התפתחויות טכנולוגיות עשויות להשפיע על המגמות?

והנה – המידע שאתם באמת צריכים!

אחרי כל המתודה הזאת, מה הדבר הכי חשוב לדעת? התשואות השנתיות של S&P 500 הן לא קו ישר – הן מסלול עם עליות וירידות. השוק יכול להיות מתגמל, אבל הוא עלול גם לדרוש מהמשקיעים להיות זהירים ולתכנן את הצעד הבא:

• האם אתם מוכנים לסיכון?
• האם אתם בשלים להבין שההשקעה הזו לא מובילה בהכרח לרווחים מהירים?
• כיצד תחקרו את המידע שחשוב לכם?

התשואות השנתיות של S&P 500 משקפות עולם רחב ומגוון של מידע, דרכי השקעה ותובנות שונות. הבנת הדברים שצוינו לעיל יכולה לסייע לכם להגיע להחלטות טובות יותר. השקעה היא לא ארוחת ערב מהירה – היא מוצר מסובך הדורש הבנה מעמיקה ונחישות. בכל דרך שאתם פונים אליה – שתהיה בהצלחה!