s&p 500 תשואה שנתית: איך תוכל להרוויח יותר?

מהפך בתשואות: חקר ה-S&P 500 וכיצד זה משפיע עלינו

לאחרונה, כל העולם מדבר על ה-S&P 500, ומה תוצאותיו השנתיות. התשואה השנתית של מדד זה משפיעה על הרבה יותר מאשר רק מספרים על דף, ובחלק מהמקרים, היא יכולה לקבוע את העתיד הכלכלי של כולנו. מה עושים עם התשואות האלו? האם זה זמן טוב להשקעות, או שעדיף לחכות? במאמר זה נעמיק בתשואות השנתיות של ה-S&P 500, נחקור את הגורמים שחוברים יחד ליצירת התשואות שהן כמעט כמו כישוף שוודי.

מה זה ה-S&P 500 ואילו תובנות יש לתשואות השנתיות שלו?

ה-S&P 500, מדד המיועד לייצג את ביצועי השוק האמריקאי, כולל 500 מהחברות הציבוריות הגדולות ביותר במדינה. אבל מה זה אומר עבור המשקיע הפרטי? התשואה השנתית של המדד מציגה כיצד פועל השוק בכל שנה, ומספקת תובנות רבות:

• תחזיות לשנה הבאה: התשואה משקפת לא רק את העבר, אלא גם מה יכול לקרות בעתיד.
• זיהוי מגמות: כשאנחנו רואים ירידה או עלייה חדה, זה עשוי לעזור לנו להבין תופעות כלכליות רחבות יותר.
• הרגשת השוק: התשואות מביאות לקדמת הבמה את הדינמיקה של שוק המניות – האם אנחנו בעידן שור או דוב?

כיצד נמדדות התשואות?

כפי שכולנו יודעים, פשוט להסתכל על המספרים לא תמיד מסביר את הסיפור. התשואה השנתית מחושבת באמצעות השוואת מחיר המדד תוך התחשבות בדיבידנדים. תהליך החישוב כולל מספר פרמטרים:

• מחיר פתיחה וסגירה של המדד.
• דיבידנדים ששולמו במהלך השנה.
• השפעות שוק עולמיות.

היסטוריה וחלופות: מה קורה כשסוקר את התשואות?

בואו נסתכל אחורה רגע על כמה מהתשואות השנתיות המדוברות ביותר בהיסטוריה. בשנת 2020, למשל, עקב מגפת הקורונה, התשואות של המדד רעדו כמו על במאי של מופע. מצד אחד, ראינו ירידות משמעותיות, ומצד שני – התאוששות מטאורית. היסטוריית התשואות יכולה לשמש כקורס על ניהול סיכונים:

• 2020: ירידות חדות, אך סוף השנה הפתיע בתשואה חיובית.
• 2019: עלייה של קרוב ל-30%, שזעזעה את השוק.
• 2018: ירידות שגרמו למעברים רעיוניים לגבי ההשקעות.

שאלות ששווה לשאול

במהלך הקריאה, ייתכן שתהיה לכם שאלות. הנה כמה מסקרנות:

• מהן הסיבות לעליות ולירידות בתשואות? כלכלה גועשת, מדיניות פיסקלית ושינויי רגולציה.
• איך משקיעים יכולים למנף את המידע הזה? באמצעות ניתוח מעמיק של מגמות ושימוש באסטרטגיות מתוחכמות.
• האם התשואות תמיד משקפות את השוק האמיתי? לא, ישנם רבות גורמים חיצוניים.
• מה הקשר בין התשואות ותסיסה פוליטית? מאוד משמעותי – מדיניות יכולה לשנות את התמונה.
• כיצד משפרים את סיכויי ההשקעה על סמך התשואות? ניתוחים מעמיקים והשקעה באספקטים שונים.

האם ההשקעה ב-S&P 500 משתלמת?

בוודאי ששאלה זו עולה בכל פעם שמדברים על התשואות. המפתח הוא למקד את תשומת הלב באסטרטגיות השקעה שמביאות לתוצאות חיוביות.

• השקעה בטווח הארוך: אם תמתינו, תיהנו מתשואות מדהימות.
• פיזור ההשקעות: אל תסמכו רק על מדד אחד – גיוון הוא המפתח.
• עקיבות ותכנון: התנהלו בשקול דעת והיו מוכנים לירידות.

פקטורים שמבאים לתשואות

ישנם עשרות גורמים שמשפיעים על התשואות השנתיות של ה-S&P 500, והבנתם עשויה לעזור בהחלטות ההשקעה שלכם. בין היתר:

• תנודתיות שוק: התשואות עשויות להשתנות באופן דרמטי בנסיבות מסוימות.
• מאקרו כלכלה: מדדים כלכליים כמו האבטלה, האינפלציה ומשקולות השוק.
• חקיקה ממשלתית: שינויים מחוקי מיסוי עד לתמריצים.

סיכום: מה עושים עם הכלים שהסברנו כאן?

בין אם אתם משקיעים חדשים או ותיקים, התשואות השנתיות של ה-S&P 500 מציעות הזדמנות לא רק לנתח את השוק אלא גם לגבש תוכניות השקעה אסטרטגיות. כעת, בין אם ההשקעה מדליקה או נעלית אתכם, בידכם הקלאפק של כוח הגלובלי. בזמנים טובים ורעים, התשואות תמיד יהיו חלק מהסיפור, ואמן שהסיפור יהפך לשפה של רווחים בעתיד.